Dolandırıcılığı Tespit Etmek: Yüksek Riskli Hesaplar
Dolandırıcılık tespitinde zorluklar: Kullanım oranı gibi metrikler, gerçek sıkıntı çeken hesaplarla dolandırıcıları ayırt edemiyor.
Bir risk analisti, benzer limitlere sahip iki kredi hesabıyla karşılaşıyor. Biri maddi zorluklar yaşayan bir aile, diğeri ise dolandırıcı. Dolandırıcı, iyi bir müşteri gibi görünerek limitlerini artırmış ve tüm parayı çekmiş. Bu durum, dolandırıcılık tespitinin zorluğunu ortaya koyuyor. Kullanım oranı gibi geleneksel metrikler, gerçek sıkıntı çeken hesaplarla dolandırıcılığı ayırt edemiyor.